Сообщений в теме: 272

[Liss-ka]

Самое интересно вот что: девушка выше написала про инвойсы, что их могут найти чуть позже. А вдруг и впрямь - случится. Я сама пишу в чеке, что я..видеооператор и получаю энную сумму денег, которая не отличается от суммы перевода с вебки(без копеек, конечно же  ), поймают на отмыве денег и вранье -  скажут, что в телеграме работаю  Ладно отмыв, но тут ещё с враньём поймают

 

А с битком попроще? И скажите, чем отличается биток от вебмани/паксума/епея и пр.?

Сообщение отредактировал Liss-ka: 31 Январь 2021 - 01:27

[Viatriss]

Биток может в любой момент или озолотить вас, или оставить ни с чем, так как на курс битка влияет вообще все, даже чей-нибудь пук в твиттере. Плюс - ваш паспорт, прописка, сфера деятельности никому не нужны, получайте деньги хоть за то, что вы кладмен.
Вебмани, пахомы, эпэи, битсейфы более стабильны, скачки курса предсказуемы, всегда есть кому предъявить, если ваши деньги внезапным образом куда-то ушли со счета, есть техническая поддержка этих сервисов. Но вы у налоговой как на ладошке, и если у вас спросят, за что вам приходят эти деньги и вы захотите вывернуться и сказать, что это подарочки, никакая контора вам жепу прикрывать не будет.
А вообще в интернетике есть уйма статей про биток для чайников, куча видео в интернете и даже есть ohuitelno большой соседний раздел "вывод на биток", почитайте.

[Fairlady_Z]

Вебмани, пахомы, эпэи, битсейфы более стабильны, ***, всегда есть кому предъявить

Епейментс. Фёстчойс. Потрясающие были платёжки) успешно им предъявили всеобщий кидок? Вебмани по сути онлайн банк РФ, со всеми вытекающими. Пахом, епей, итд - закручивают гайки, превратились в тыкву без карт. Крипта выглядит стабильнее - пока есть множество бирж, программных и холодных кошельков, а главное обменников. Что будет завтра? Хз. Но сегодня крипта это лучший способ вывода средств с вебкам сайтов

[Liss-ka]

 

Вебмани, пахомы, эпэи, битсейфы более стабильны, ***, всегда есть кому предъявить

Епейментс. Фёстчойс. Потрясающие были платёжки) успешно им предъявили всеобщий кидок? Вебмани по сути онлайн банк РФ, со всеми вытекающими. Пахом, епей, итд - закручивают гайки, превратились в тыкву без карт. Крипта выглядит стабильнее - пока есть множество бирж, программных и холодных кошельков, а главное обменников. Что будет завтра? Хз. Но сегодня крипта это лучший способ вывода средств с вебкам сайтов

 

Меня пугает, что вот модели зарабатывают, зарабатывают.. Заработали сумму нормальную, а потом с 2000$ вывели всего 500, а нужно 2000. Силы тратятся на работу, а исход не знаешь, каким будет. 

Но ВМ это так, пока закон новый не сделают, это же РФшная сеть. 

 

К слову, никогда не было проблем с вопросами от банков : выводила почти целый год в 2018 году разные суммы КАЖДЫЙ день с бонги на епейментс, а потом на Альфа-банк - никаких вопросов не было. И в 2019-2020 тоже каждый день почти выводила - вопросов не было, хотя эти выводы подходят под странные операции по нынешнему закону(и, возможно, под прошлые). Только 1 раз был вопрос от еПейментса: откуда деньги и кто отправитель.

Просто сейчас всё закручивают вот и резонанс такой. Время такое. Что дальше будет - никто не знает..

 

п.с. 2 года с Тинькофф - тоже от них вопросов не было. 

Сообщение отредактировал Liss-ka: 31 Январь 2021 - 14:29

[whitex]

Не хочется,конечно о плохом думать,но допустим банку покажется перевод на карту подозрительным,заблокируют они эту трансакцию или даже счет.Дальше-то что будет,они попросят доказать легальность этих средств или что?Особенно если речь идет о небольшой сумме до 30к руб к примеру,Читала по этой теме на правовед.ру но не совсем поняла.Может есть кто сталкивался с подобными ситуациями?

[Liss-ka]

Не хочется,конечно о плохом думать,но допустим банку покажется перевод на карту подозрительным,заблокируют они эту трансакцию или даже счет.Дальше-то что будет,они попросят доказать легальность этих средств или что?Особенно если речь идет о небольшой сумме до 30к руб к примеру,Читала по этой теме на правовед.ру но не совсем поняла.Может есть кто сталкивался с подобными ситуациями?

можно ссылку в лс(сюда нельзя на форум).

Я всё хочу спросить у них, что да как - руки не дойдут. 

[Fairlady_Z]

whitex, загуглите 115-ФЗ

Если банк видит, что клиент находится в стоп-листе, он может применить к нему ряд санкций:

• заблокировать расчетный счет клиента и закрыть все его карты
• заблокировать мобильный или интернет-банк
• отказать в выдаче наличных со счета или в переводе средств на другой счет
• в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского обслуживания или отказать в открытии расчетного счета/оформлении карты

 

Если же банк не удовлетворили все ваши пояснения и доказательства, то вас попросят самостоятельно написать заявление на закрытие счетов – и это в лучшем случае, а в худшем – банк сам расторгнет с вами договор, что автоматически отправит вас в черный список

Liss-ka, "правовед ру", вбейте в гугле

Сообщение отредактировал Fairlady_Z: 01 Февраль 2021 - 00:30

[Liss-ka]

whitex, загуглите 115-ФЗ

Если банк видит, что клиент находится в стоп-листе, он может применить к нему ряд санкций:

• заблокировать расчетный счет клиента и закрыть все его карты
• заблокировать мобильный или интернет-банк
• отказать в выдаче наличных со счета или в переводе средств на другой счет
• в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского обслуживания или отказать в открытии расчетного счета/оформлении карты

 

Если же банк не удовлетворили все ваши пояснения и доказательства, то вас попросят самостоятельно написать заявление на закрытие счетов – и это в лучшем случае, а в худшем – банк сам расторгнет с вами договор, что автоматически отправит вас в черный список

Liss-ka, "правовед ру", вбейте в гугле

А при каких обстоятельствах туда попадают?

[whitex]

Я сейчас уже не найду,но там просто,заходите на pravoved.ru там в поиске вбиваете-вебкам модель налоги и вуаля)Выше в одной из тем добрый человек,посоветовал так сделать я и воспользовалась.Но там в основном юридические аспекты и статьи ук всякие жуткие касаемо этого всего,но как это все на практике я не нашла.Уж не знаю к счастью или к сожалению????

[Liss-ka]

ок, а если дохохд средний(до 100к в мес), не частые переводы и всё прилично, то что? в год будет явно больше 600 т.р., но не будет ежедневных странных выводов и снятий и прочего..

Сообщение отредактировал Liss-ka: 01 Февраль 2021 - 00:37

[Fairlady_Z]

Основные причины блокировок по 115-ФЗ в отношении физических лиц:

• Поступление денежных средств на счёт от юридического лица с последующим их обналичиванием.
• Неоднократное поступление денежных средств на счёт от юридического лица, находящегося в другом регионе (чаще всего в отношении фрилансеров).
• Поступление на счёт крупной суммы денег (в законе указан размер больше 600 тысяч рублей, мы сталкивались со случаем блокировки за получение разового платежа в размере 200 тысяч рублей).
• Неоднократное поступление на счёт мелких сумм денег от разных юридических и физических лиц (в законе указан накопительный размер 600 тысяч рублей, есть прецеденты блокировки при общей сумме 150 тысяч рублей).
• Наличие владельца счёта в «чёрном списке» Росфинмониторинга или межбанковском черном списке.
• Наличие лица, переводящего деньги на ваш счет, в «чёрном списке» Росфинмониторинга. Иногда это также относится к лицу, находящемуся в федеральном розыске.
• Заявка владельца счёта на получение большой суммы наличных денежных средств со счета (как правило больше 600 тысяч рублей). Причем необязательно, чтобы эти денежные средства поступили от посторонних лиц. Это могут быть и собственные средства, переведённые со счёта в другом банке.
• Получение денежных средств на счёт по нетипичным или незаконным основаниям платежа. Например, нетипичное основание платежа — возврат денег за ранее поставленную продукцию физическому лицу, дарение, выплата страхового возмещения не от страховой компании.
• По счетам, открытым в валюте. Поступление на валютный счет денежных средств от лица, не являющегося родственником. Также перевод на валютный счет лицу, не являющемуся родственником. Особенности связаны с законодательством о валютном контроле.
• Неоднократное снятие наличных денежных средств, переведённых со своего счёта из другого банка.
• Транзит денег в другой банк. Независимо от того, кому вы перечисляете денежные средства – физическому, юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. Под транзитом понимается быстрый (в течение пары суток) перевод денежных средств, поступивших на счёт (как правило, большей их части).
• Отсутствие экономического смысла в проводимой операции.
• Перевод денег по непонятному основанию платежа.
• Использование счёта (карты) третьим лицом без надлежащего оформления (к этому будут относиться случаи хищения со счёта денег, в настоящее время банкам предоставлено право блокировать операции при наличии подозрений на хищение).
• Арест счёта судом или приставом.
   

[Liss-ka]

 

Основные причины блокировок по 115-ФЗ в отношении физических лиц:

• Поступление денежных средств на счёт от юридического лица с последующим их обналичиванием.
• Неоднократное поступление денежных средств на счёт от юридического лица, находящегося в другом регионе (чаще всего в отношении фрилансеров).
• Поступление на счёт крупной суммы денег (в законе указан размер больше 600 тысяч рублей, мы сталкивались со случаем блокировки за получение разового платежа в размере 200 тысяч рублей).
• Неоднократное поступление на счёт мелких сумм денег от разных юридических и физических лиц (в законе указан накопительный размер 600 тысяч рублей, есть прецеденты блокировки при общей сумме 150 тысяч рублей).
• Наличие владельца счёта в «чёрном списке» Росфинмониторинга или межбанковском черном списке.
• Наличие лица, переводящего деньги на ваш счет, в «чёрном списке» Росфинмониторинга. Иногда это также относится к лицу, находящемуся в федеральном розыске.
• Заявка владельца счёта на получение большой суммы наличных денежных средств со счета (как правило больше 600 тысяч рублей). Причем необязательно, чтобы эти денежные средства поступили от посторонних лиц. Это могут быть и собственные средства, переведённые со счёта в другом банке.
• Получение денежных средств на счёт по нетипичным или незаконным основаниям платежа. Например, нетипичное основание платежа — возврат денег за ранее поставленную продукцию физическому лицу, дарение, выплата страхового возмещения не от страховой компании.
• По счетам, открытым в валюте. Поступление на валютный счет денежных средств от лица, не являющегося родственником. Также перевод на валютный счет лицу, не являющемуся родственником. Особенности связаны с законодательством о валютном контроле.
• Неоднократное снятие наличных денежных средств, переведённых со своего счёта из другого банка.
• Транзит денег в другой банк. Независимо от того, кому вы перечисляете денежные средства – физическому, юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. Под транзитом понимается быстрый (в течение пары суток) перевод денежных средств, поступивших на счёт (как правило, большей их части).
• Отсутствие экономического смысла в проводимой операции.
• Перевод денег по непонятному основанию платежа.
• Использование счёта (карты) третьим лицом без надлежащего оформления (к этому будут относиться случаи хищения со счёта денег, в настоящее время банкам предоставлено право блокировать операции при наличии подозрений на хищение).
• Арест счёта судом или приставом.
   

 

и как обзеопасить себя, на ваш взгляд?

[Fairlady_Z]

Обезопасить - никак. Лишь снизить риски. Не выводить деньги на карты

[Liss-ka]

Обезопасить - никак. Лишь снизить риски. Не выводить деньги на карты

а как не выводить? Не поняла. Ну да, вы правы. Обезопасить никак, даже если хоть ИП, хоть самозанатый.

Сообщение отредактировал Liss-ka: 01 Февраль 2021 - 00:51

[Olga_K]

 

Обезопасить - никак. Лишь снизить риски. Не выводить деньги на карты

а как не выводить? Не поняла. Ну да, вы правы. Обезопасить никак, даже если хоть ИП, хоть самозанатый.

Искать варианты с выдачей наличных или договариваться с людьми: ты им оплачиваешь что-то через Интернет, а они тебе - реальные деньги. Это то, что советовали мне. Не очень, да?

[Liss-ka]

Искать варианты с выдачей наличных или договариваться с людьми: ты им оплачиваешь что-то через Интернет, а они тебе - реальные деньги. Это то, что советовали мне. Не очень, да?

 

Есть вариант с выдачей наличных через вебмани: отправить наличные через Корону, Юнион и пр. - но это контролируется же, да? Так же есть почтовый перевод и за него могу взяться - почтовые переводы вроде как тоже входят в 600 т. в год.. Меня, когда аж в 2017м году выводила деньги таким способом через систему Контакт, распрашивала кассирша: кто перевёл, откуда и пр. Больные. 

 

Но вот с непроверенными людьми договариваться об этом не надо, думаю. 

[Viatriss]

Вебмани, пахомы, эпэи, битсейфы более стабильны, ***, всегда есть кому предъявить

Епейментс. Фёстчойс. Потрясающие были платёжки) успешно им предъявили всеобщий кидок? Вебмани по сути онлайн банк РФ, со всеми вытекающими. Пахом, епей, итд - закручивают гайки, превратились в тыкву без карт. Крипта выглядит стабильнее - пока есть множество бирж, программных и холодных кошельков, а главное обменников. Что будет завтра? Хз. Но сегодня крипта это лучший способ вывода средств с вебкам сайтов

Да, минусов у вм, пахома, эпэя и прочих платежек тоже овер много. Как и у крипты.
Тут каждый сам для себя выбирает, какой набор проблем он хочет разгребать, пользуясь тем или иным

[TakeMeHome]

Не понимаю в чем разница между переводом с платежки и битком. При поступлении платежа на карту все равно будет трансакция в отчете. Захотят придраться - придерутся.

[Fairlady_Z]

Искать варианты с выдачей наличных ***. Это то, что советовали мне. Не очень, да?

Хороший вариант. Бестчендж в помощь
 

Есть вариант с выдачей наличных через вебмани: отправить наличные через Корону, Юнион и пр. - но это контролируется же, да?

Да
 

Да, минусов у вм, пахома, эпэя и прочих платежек тоже овер много. Как и у крипты.

Какие самые лютые минусы у крипты на  ваш взгляд?

 

 

Не понимаю в чем разница между переводом с платежки и битком. При поступлении платежа на карту все равно будет трансакция в отчете. Захотят придраться - придерутся.

Если выводить с биржи прямиком на карту, то разницы ноль

[milytari]

 

 

единственный минус крипты что ее у меня мало хочу быть китом и манипулировать рынками.