Сообщений в теме: 1604

[Simplesim]

банки же начнут терять клиентов если будет такая фигня.не думаю что им это выгодно.но посмотрим

Не думаю что начнут терять. Большинство клиентов работают официально им бояться нечего. Если будут отправлять деньги не родственникам то 19.5% налог. Других вариантов у людей не будет. А мы капля в море

. Откуда вы знаете , большинство или меньшинство? За прошлый год было отправлено 6 писем вроде бы,на сумму около 98 млн.долларов,это по финмониторингу. А теперь распределите эту сумму на кол-во этих писем и подумайте какие суммы люди переводят.

[11_persona]

 

банки же начнут терять клиентов если будет такая фигня.не думаю что им это выгодно.но посмотрим

Не думаю что начнут терять. Большинство клиентов работают официально им бояться нечего. Если будут отправлять деньги не родственникам то 19.5% налог. Других вариантов у людей не будет. А мы капля в море

 

Пострадают очень многие, фрилансеры, айтишники, заробитчане. Это далеко не капля в море 

[urLOVE]

А если выводить деньги на разные карты? Например,4000 тыс в месяц на приват банк,4000 на другой и еще на какие то,то все равно будут вопросы у банков? Можно ведь открыть карточки в 5-6 банках и на разные выводить.

финансово невыгодно,лучше уж тогда вывод на карту паксума или епейсервиса.К примеру 40000грн.вывод в 10 банках по 4000грн с паксума=6*10+3%+1%за снят.соб.с=140$потеряете

Сообщение отредактировал urLOVE: 27 Апрель 2020 - 19:11

[urLOVE]

вывод  больше сумму  23.04 сегодня снимала,после поступления денег на карту был звонок с банка приват спросили только буду ли я дальше пользоваться кредит.картой,думаю просто совпадение в моём случае.Но 10 лет впервые спрашивают такое.Все данные в банке подтверждены в марте 2019 вип клиент банка.

Сообщение отредактировал urLOVE: 27 Апрель 2020 - 18:40

[NewComer]

 Откуда вы знаете , большинство или меньшинство? За прошлый год было отправлено 6 писем вроде бы,на сумму около 98 млн.долларов,это по финмониторингу. А теперь распределите эту сумму на кол-во этих писем и подумайте какие суммы люди переводят.

О каких письмах вы говорите?

[violet.agency]

Cocochanel, даже боюсь спрашивать вслух какие юристы посоветовали порно-баксы делать легальными по схеме с официальным трудоустройством моделей ... Вы будете показывать договор из интернета между порносайтом в оффшоре и вами как частным лицом? А потом между вами и платежной системой paxum?

[Matreshka777]

Банк приглашает в отделение для написание разьяснения происхождения поступлений на их карту в течении 2х дней или карта будет заблокирована .Что им можно предоставить  и нужно ли скрины ?в паксуме -отчетах -видны названия сайтов .На эл.почте только  то ,что это паксум ,сума и номер операции ...Достаточно будет скрина из письма что на эл.почту приходят ?

[Cocochanel]

Cocochanel, даже боюсь спрашивать вслух какие юристы посоветовали порно-баксы делать легальными по схеме с официальным трудоустройством моделей ... Вы будете показывать договор из интернета между порносайтом в оффшоре и вами как частным лицом? А потом между вами и платежной системой paxum?

добрый день =) читайте внимательно  что я пишу перед тем как писать свои домыслы)

 

во первых никто порно бансы никому не переводит)

порнобаксы - как вы говорите снимаются в другой порно стране)
 

а к моделям, с которыми сотрудничаем, приходят деньги за оказание  другого рода услуг моему фопу по договору) то есть деньги модели получают абсолютно чистые.)))

 

если нужна консультация - пишите)

[XXAngel]

Банк приглашает в отделение для написание разьяснения происхождения поступлений на их карту в течении 2х дней или карта будет заблокирована .Что им можно предоставить  и нужно ли скрины ?в паксуме -отчетах -видны названия сайтов .На эл.почте только  то ,что это паксум ,сума и номер операции ...Достаточно будет скрина из письма что на эл.почту приходят ?

Все зависит от того,какая сумма у вас на карте,если крупная стоит побороться,но думаю это только через юриста.А если нет то ,я бы лично забила и забыла этот банк.Ваши объяснения,в любом случае,их не устроят.Была такая же ситуация с укрсибом,единственное что я добилась-это возврат средств отправителю.Но ощадбанк это такое дно что,думаю,даже возврата не будет.Так что только юрист,если оно этого стоит.Но попытаться нужно в любом случае.

[Skorpa]

 

Банк приглашает в отделение для написание разьяснения происхождения поступлений на их карту в течении 2х дней или карта будет заблокирована .Что им можно предоставить  и нужно ли скрины ?в паксуме -отчетах -видны названия сайтов .На эл.почте только  то ,что это паксум ,сума и номер операции ...Достаточно будет скрина из письма что на эл.почту приходят ?

Все зависит от того,какая сумма у вас на карте,если крупная стоит побороться,но думаю это только через юриста.А если нет то ,я бы лично забила и забыла этот банк.Ваши объяснения,в любом случае,их не устроят.Была такая же ситуация с укрсибом,единственное что я добилась-это возврат средств отправителю.Но ощадбанк это такое дно что,думаю,даже возврата не будет.Так что только юрист,если оно этого стоит.Но попытаться нужно в любом случае.

 

кто вообще в здравом уме согласится проводить такие транзакции через ощад? это банк для хранения депозитов более-менее стабильный, и то если захотите забрать свои деньги могут нервы потрепать. а выводить через ощад бабки с вебкама... 

[карамелька222]

Банк приглашает в отделение для написание разьяснения происхождения поступлений на их карту в течении 2х дней или карта будет заблокирована .Что им можно предоставить  и нужно ли скрины ?в паксуме -отчетах -видны названия сайтов .На эл.почте только  то ,что это паксум ,сума и номер операции ...Достаточно будет скрина из письма что на эл.почту приходят ?

напишите чем у вас все закончилочь. когда закончится

[Asiig]

А кто выводит деньги через битки,получается деньги зачисляются от таких же клиентов банка как и я,и если спросят откуда деньги что им говорить

[urLOVE]

кто вообще в здравом уме согласится проводить такие транзакции через ощад? это банк для хранения депозитов более-менее стабильный, и то если захотите забрать свои деньги могут нервы потрепать. а выводить через ощад бабки с вебкама... 

что я добилась-это возврат средств отправителю.Но ощадбанк это такое дно что,думаю,даже возврата не будет.Так что только юрист,если оно этого стоит.Но попытаться нужно в любом случае.

 

 

расскажу свою историю,связанную с этим банком,7 лет назад только устроилась на нов.работу и там система оформления была что ты числишься 3-4 месяца в центре занятости как стажёр и получаешь дополнительную денежку от них.В ЦЗ нужно было предоставить только реквизиты с ощада,так получилось была занята и занесла через 4мес и по этому мне зачислил ЦЗ пособие в размере2100 одним платежом сразу за 4 мес и что вы думаете после этого банк заблочил мою карту и заморозил деньги.Решили правда через неоднократные звонки на горячую линию банка,перед этим мне звонили из банка сообщить что они заблочили мою карту на основании чего спрашивается? после никогда с ними дел не имею.

[XXAngel]

Понятно что банк говно-но девченка попала в такую ситуацию.Желаю ей вернуть деньги и бежать,хотя куда бежать тоже вопрос .????

[карамелька222]

Новый закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, вступает в силу 28 апреля и меняет систему идентификации клиентов банков и небанковских финансовых учреждений. Согласно разъяснениям НБУ, закон не затронет большинство платежей.

Перевод с карты на карту

Денежные переводы между гражданами с использованием банковских карт будут проходить в обычном режиме. Все клиенты банков уже были в отделении банка, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена.

 

Безналичные платежи не будут иметь ограничений, и дробить их на 5 тысяч гривен не нужно.

Перевод наличных на карту

Перевод наличных на другую карту на сумму более 5 тыс. гривен можно сделать в кассе банка и предоставить паспорт. Это можно сделать и в терминале самообслуживания, если такой терминал имеет возможности для идентификации клиента. До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт.

Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 тыс. грн. В этом случае идентификация не будет нужна.

Подтверждение происхождения средств

При идентификации клиента банки требовать подтверждения происхождения денег не будут.

Коммунальные и другие платежи

Оплата коммуналки, оплата налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы) относится к низкорисковым операциям и никаких дополнительных проверок не требует. Эти платежи будут проходить в обычном режиме.

Оплата товаров и услуг также будет проходить в обычном режиме, и дополнительная идентификация не требуется.

Мобильная связь

Закон не регулирует телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами. Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам.

Цели закона о финмониторинге

Законом внедряется риск-ориентированный подход в работе с клиентами. Высокорисковых клиентов будут проверять более тщательно. Например, речь идет о политиках или бизнесменах. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы.

Также законом увеличивается предельный порог операций обязательного финмониторинга. Раньше банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг о всех операциях от 150 тыс. грн, а среди оснований для этого было 17 признаков. Закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс. грн и уменьшает список признаков операций. Теперь их всего четыре. Отчитываться нужно о таких операциях: наличные; перевод денежных средств за границу; операции политиков; операции клиентов из государств, которые работают в серой зоне.

 

 

[карамелька222]

С завтрашненого дня анонимные операции на сумму свыше 5 тыс. грн будут невозможны

Новый закон о финансовом мониторинге вступит в силу 28 апреля и меняет порядок идентификации при проведении финансовых операций. Об этом заявила первый заместитель главы Национального банка Украины Екатерина Рожкова.

Как отметила Рожкова, для 95% банковских клиентов эти изменения не усложнят жизнь, а скорее упростят, поскольку все клиенты банков уже идентифицированы, уже однажды были в отделении, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена.

 

"Изменения в основном касаются неидентифицируемых операций. Но это не запрет их проводить, это скорее дополнительные требования", - сказала она.

Рожкова рассказала об основных изменениях, которые ждут украинцев с 28 апреля.

Первое, внедряется риск-ориентированный подход в работе с клиентами. То есть высокорисковых клиентов будут проверять более придирчиво. Например, речь идет о политиках или олигархах. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы. Операции обычных людей - студентов, пенсионеров, клиентов в рамках зарплатного проекта и "белого" бизнеса, который платит налоги - будут проверять меньше. 95% банковских клиентов относятся именно к низкорисковой категории.

Во-вторых, увеличение предельного порога операций обязательного финмониторинга. Раньше банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг о всех операциях от 150 тыс. грн, а среди оснований для этого было 17 признаков. Закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс. грн и уменьшает список признаков операций. Теперь их всего четыре. Отчитываться нужно о таких операциях: наличные; перевод денежных средств за границу; операции политиков; операции клиентов из государств, которые работают "в антилегализационной сфере", как например Северная Корея.

В-третьих, новый закон дает существенное преимущество клиентам банков, как например, дистанционная идентификация. Это означает, что теперь, чтобы открыть счет в банке не нужно идти в отделение. Удостоверить свою личность можно либо через видеосвязь, или через систему BankID. Есть и другие модели.

В-четвертых, закон расширяет требования к идентификации тех, кто делает перевод денежных средств. Это не касается переводов денег с карты на карту. Банковская карта - это уже идентифицированный продукт, и банк имеет информацию о владельцах карт.

Речь идет преимущественно о переводах без открытия счета - например пополнение счета через терминал. То есть для пополнения счета через терминал на сумму 5 тыс. грн и больше, нужна идентификация. До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт. Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнения кредитных карт до 30 тыс грн. В этом случае идентификация не будет нужна.

В-пятых, закон существенно расширяет перечень субъектов первичного финмониторинга, то есть тех, кто фактически проводит идентификацию клиента. Теперь их список пополняют, и почтовые операторы, и риелторы, и юристы, представители игорного бизнеса, и те, кто предоставляет налоговые консультационные услуги. Всем, кого это касается, будет предоставлено достаточно времени на адаптацию до конца этого года.

"В итоге. Если вы добросовестный клиент и не проводите незаконных операций, то изменения вас никак на тронут. Наоборот вы получите дополнительные преимущества, такие как дистанционная идентификация"

[Skorpa]

да ощадбанк конченный 100 процентов. напоминает гопника, который до*бется в любом случае, а если не до чего до*биться - найдет и все равно до*бется))) у моей подруги бабушка там держала депозит в 150 тысяч гривен, все что с дедом скопили за жизнь. и вот приходит она забирать а с нее требуют какие то справки непонятные, она так ничего и не поняла, разрыдалась там в отделении (ей 82 года или 81 было не помню), позвонила внучке, та пришла, наорала, потребовала начальника отделения и только после угроз вызвать полицию ей выдали ее же деньги, причем с таким видом, как будто делают отдолжение

 

[CherryLipss]

да ощадбанк конченный 100 процентов. напоминает гопника, который до*бется в любом случае, а если не до чего до*биться - найдет и все равно до*бется))) у моей подруги бабушка там держала депозит в 150 тысяч гривен, все что с дедом скопили за жизнь. и вот приходит она забирать а с нее требуют какие то справки непонятные, она так ничего и не поняла, разрыдалась там в отделении (ей 82 года или 81 было не помню), позвонила внучке, та пришла, наорала, потребовала начальника отделения и только после угроз вызвать полицию ей выдали ее же деньги, причем с таким видом, как будто делают отдолжение

Блеа какой пздц

[violet.agency]

Cocochanel, мне не нужны консультации)) особенно от тех, кто не в теме))
Простой вопрос. Зачем вы решили не спать ночами с юристами именно сейчас, если в процессе перевода денег от вас моделям по сути ничего не меняется?

[Matreshka777]

Сегодня позвонили и пригласили в отделение для написания обьяснительной , или карта будет заблочена без права востановления (посчитают мошенником).Описала, что это моя зп которую получаю за работу в инете на свой эл.кошелек  и средние суммы от и до которые поступали мне на карту регулярно .посоветывали найти альтернативный вариант получения моих средст. так как это гос банк и у них такие операции делать нельзя .в итоге банку необходимо видеть Кто мне отправляет деньги(желательно чтоб это было физическое лицо) .

Денег на карте я не оставила ,я пошла в банк для то чтобы в дальнейшем у меня не стоял статус мошенничества .

Информация платежа должна сопровождаться о плательщике и получателе 

Какими не гос.банками пользуетесь девочки ? 

как собираетесь предоставлять информацию о плательщике если это эл.кошелек?