apple1980

Ребята в общем то все нормально. деньги сегодня со счетов тинкоф забросил на сбер. карту закрыл. не закрыли только кредитку (а могли бы, но они хотят чтобы я все-таки погашала кредит)). Наверно мой совет, также и пользоваться тинкоф, но завести еще карты 2. и просто разбивать деньги на несколько карт, чтобы было незаметно и если что-то случается например с тинковым, то в общем-то ничего страшного не происходит.  Идет просто закрытие счета и больше с вами не сотрудничают. на этом вся история заканчивается.

Там очень странное общение: нет четкой конкретики, что они просят. Первые 10 минут разговора и я поняла что цель заблокировать. чтобы вы понимали они дают тебе 4 дня на сбор документов от нотариуса ) 4?!!! вы серьезно

Ну тратить время на на разговоры с поддержкой точно не стоит) Во всех банках они одинаковые и просто копипастят по бумажке.

А что до перечня документов, который они запрашивают - так он стандартый и это тоже копипаста на все случаи жизни. Под ваш конкретный случай никто не будет предварительно составлять актуальный перечень - чего им хватит, а что лишнее. Легче просто запросить "с запасом".

Я вам просто другую могу историю рассказать - когда одной из моделей пришло совершенно аналогичное требование предоставить разьяснение по операциям, и тоже со всеми этими перечнями - мол нужны копии, выписки, нотариал и т.д. - то простого письма безо всяких скриншотов с изложением характера переводов и их экономической целесообразности оказалось вполне достаточно, чтоб у банка вопросы отпали. Причем это даже не Тинькоф был, а гораздо более консервативный банк.

ЗЫ. Ни на чем не настаиваю, просто случаи бывают разные. Проводить прямые параллели с чужими (тем более радикально отличными) кейсами не всегда разумно.

А можно пример такого письма? Такого чтоб и вопросы все отпали, и правильно юридически

При всём уважении, если Тиньков и крипта всё, то как так получается, что на главной странице бинанса висит реклама Тинькова:

 

Покупайте и продавайте TetherUS (USDT) с помощью Тинькофф

Торгуйте безопасно и легко по лучшим ценам на Binance P2P. Покупайте и продавайте TetherUS с помощью Тинькофф сегодня!

 

Или я одна это вижу? Как-то не сходится... 

 вы знаете что мне тут пришла такая мысль, мне кажется ребята, что тут очень много политики, которая к крипте мало относится... тинкофф всегда был очень крутым банком, который просто не был подвластен госструктуре.  его просто начали давить. он блокирует карты по крипте уже полгода как я поняла, по запросу ЦБ. Наверно ЦБ пытался таким образом его просто давить. Потом они заставили продать за копейки свои акции Олега Тинькова (он писал в инсте) и перекупил Потанин..... что-то тут много интересного, чего мы не знаем.. но это мои предположения... но то что у них еще и реклама на бинансе - это вообще прикол ))

 

ну.... я вот не собираюсь отказыватся от крипты пока ..... мне 3 раза кто-то случайно перебросил на кошелек биткоины. Дай бог им счастья, любви, благоденствия)) ни о чем не жалею, жалею что мало. можно было не стесняться. выход всегда есть . в статье пишут что это только тинкоф. надо просто делать другие карты и выводить потихоньку

по целому биткоину перебрасывали? 

 

нет ) )) но мог бы ))) я бы приняла . 2 раза перебросили битки по 900 долларов, последний раз кто-то ошибся видать с кошельком и перебросил на 327. жалею только о том, что почему 900, а не 9000?

ну.... я вот не собираюсь отказыватся от крипты пока ..... мне 3 раза кто-то случайно перебросил на кошелек биткоины. Дай бог им счастья, любви, благоденствия)) ни о чем не жалею, жалею что мало. можно было не стесняться. выход всегда есть . в статье пишут что это только тинкоф. надо просто делать другие карты и выводить потихоньку

https://vc.ru/u/1058...egalnye-pokupki

вот история, точно как у меня, только я ничего не собирала. и не тратила время. даже еси вы соберете все документы - все равно блок

"Скорее всего, решение о блокировке моей карты было принято заранее. А запросы и более подробные запросы – всего лишь формальность."

а что, если открываешь самозанетость и пропускаешь через нее все поступления на карту и платишь налог, то они закрывают глаза на происхождение денег и не вникают откуда это все, лишь бы главное налог платил?

тут как бы ... отталкиваясь от письма можно кратко переформулировать:  нас в общем-то мало интересует все, кроме крипты ) нам в общем-то и 2-ндфл ваш не совсем нужен, если вы нам про крипту расскажите ))

 

 

предоставляла то что смогла, писала на некоторые платежи обьяснения, и даже скриншот с маминой перепиской)) то есть даже так. Врала что любовник и тд.  Да запросили обьяснения всех платежей п2п за что когда и кому  и откуда и доказательства. Но когда переводишь п2п то как-то много любовников )))

 

 

***,иным словом выразится не могу, хорошо что смогли всё вывести по итогу, я на вашем месте в панику бы вдалась,я хз че в таких ситуациях делать,так как ни ип не самозан нет

 

тоже перетряслась вчера. но если честно, наши здесь вечные проблемы с паксумом, сайтами, переводами, проблемами с выводом - закалили...

главное хотя бы налогоплатильщиком быть 

тогда нужно чтобы весь приход шел на карту которая прикреплена на самозанятого. наверно .... и тогда наверно можно как-то выкрутиться. Но все-таки почему такой огромный абзац про крипту......

главное хотя бы налогоплатильщиком быть 

Что-то интуиция подсказывает, что не поможет.... посмотрите какой огромный абзац и все про крипту и нотариальную заверенность .....тут прям цель прямая))

вот такую рассылку перед блокировкой получаешь:

Здравствуйте.

Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям. Пожалуйста, до 27.05.2022 пришлите в ответ на это письмо:

- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Команда Тинькофф 

Далее во втором письме они запросили более подробное всех перевод п2п

 

Единственный выход сейчас вижу только ( уже от страха) открыть несколько карт в разных банках и по чуть--чуть, по чуть-чуть. И все-таки я буду тосковать по старому и доброму тинкову ((

Если не ошибаюсь, то паксум выводит только на мастеркад же? Его больше в РФ не открыть 

 

блин, забыла... и вот он попандос ))

Единственный выход сейчас вижу только ( уже от страха) открыть несколько карт в разных банках и по чуть--чуть, по чуть-чуть. И все-таки я буду тосковать по старому и доброму тинкову ((

 

 

 

Напишу еще здесь. Ребята, вчера заблокировали тинкофф с запросом всех документов про прихоу и расходу платежей. начались блокировки физ лиц. будте осторожны. вопросы у них возникли с переводом j p2p. выводы делала с бинанс через обменники. в месяц около 100-150 тыс руб. говорят что у них сменилось начальство и началась блокировка физ лиц. пока перешла на райф. там посмотрим. постарайтесь не выводить много.

а деньги то вернули?

да. через диспетчера вывела, но тут вообще очень странная ситуация: тинкофф всегда был стабилен и все менеджеры четко отвечали, но походу заменили весь персонал, потому что 3 менеджера с разной инфой и один читал информацию с компа )) то есть он даже не знал что мне ответить. У меня не было больших переводов, никогда , платежи маме, брату, какие-то покупки . перечисления с наших сайтов, но это только мои, то есть не студия. около 100-150. и тут упс и бац и все . и даже заставили закрыть счет по инвестициям ))

Знакомьтеь-новый владелец Потанин

 

22 апреля «Тинькофф» объявил о ребрендинге. 28 апреля стало известно, что «Интеррос» купил у траста семьи Тинькова 35% в TCS Group, которая владеет «Тинькофф банком», «Тинькофф страхованием», «Тинькофф капиталом» и проч. Сумма сделки не разглашалась.3 мая 2022 г.

Перед новым банком будет стоять задача сохранения старой клиентской базы и привлечения новой. Змиев заявил, что теперь в компании будут развиваться традиционные, консервативные банковские ценности, которые были не характерны Тинькофф банку

"традиционные, консервативные банковские ценности, которые были не характерны Тинькофф банку"?!!!!!!! серьезно? 

 

Напишу еще здесь. Ребята, вчера заблокировали тинкофф с запросом всех документов про прихоу и расходу платежей. начались блокировки физ лиц. будте осторожны. вопросы у них возникли с переводом j p2p. выводы делала с бинанс через обменники. в месяц около 100-150 тыс руб. говорят что у них сменилось начальство и началась блокировка физ лиц. пока перешла на райф. там посмотрим. постарайтесь не выводить много. 

а деньги то вернули?

 

да. через диспетчера вывела, но тут вообще очень странная ситуация: тинкофф всегда был стабилен и все менеджеры четко отвечали, но походу заменили весь персонал, потому что 3 менеджера с разной инфой и один читал информацию с компа )) то есть он даже не знал что мне ответить. У меня не было больших переводов, никогда , платежи маме, брату, какие-то покупки . перечисления с наших сайтов, но это только мои, то есть не студия. около 100-150. и тут упс и бац и все . и даже заставили закрыть счет по инвестициям ))